Использование криптобирж, обменников, платежных систем возможно с учетом правил AML: проверка USDT и других криптовалют, а также аккаунтов в целом производится для поиска «грязных» денег и мошенников. Среди пунктов AML-процедуры также есть требование обязательной верификации. К тому же платформы получают право на заморозку криптоактивов, если обнаружены нарушения, из-за чего некоторые пользователи заведомо проявляют недовольство. Но этот процесс также важен и для защиты клиентов.
AML: что это и зачем нужно?
Аббревиатура расшифровывается как Anti Money Laundering. Это набор процедур, которые нацелены на борьбу с отмыванием незаконных денег. На криптовалютных биржах политика AML применима, чтобы ее не использовали для незаконных манипуляций и операций. Таким образом биржа криптовалют онлайн поддерживает законность своей работы и противодействует финансовым преступлениям. Что входит в Anti Money Laundering:
- Процедура KYC – идентификация личности пользователя.
- Мониторинг финансовых операций.
- Выявление и отчетность о подозрительных транзакциях.
- Хранение записей о криптотранзакциях и личных данных клиентов.
- Ограничение сделок для тщательного контроля.
- И многое другое.
Ограничения и действующие меры зависят от того, в какой юрисдикции работает криптобиржа. Поэтому при выборе платформы особое внимание уделяйте стране регистрации, поскольку это отразится на правилах проверки операций и лимитах.
Проверка AML и KYC: разница
Оба понятия относятся к одной большой цели, но все же они имеют отличия. KYC – это лишь одна из составляющих AML. Если говорить простым языком, то:
- KYC – проверка личности клиента.
- AML – это проверка транзакций на их законность.
Anti Money Laundering заботит не то, кто выполняет криптотранзакции, а то, законны ли они в целом. Обе процедуры возможны благодаря специальному ПО. Перед тем как начать работать с криптоплатформой, вам предстоит пройти KYC. Каждая площадка в индивидуальном порядке определяет, какие документы запрашивать для идентификации личности.
Сегодня вы даже можете проверить AML бесплатно. Задача Anti Money Laundering – отследить данные о перемещениях денег, после чего передать их в определенные ведомства, если обнаружены незаконные махинации. Эта процедура проходит мимо пользователя автоматически, он в ней не участвует.
В интернете вы найдете большое количество сервисов, которые помогают проверить транзакцию на «грязь». Поэтому рекомендуется проводить проверку AML USDT и другой крипты. Но усиление регулирования криптосферы привело к тому, что риск получения «плохой» криптовалюты существенно снижается. Криптобиржи и кошельки – все более безопасные для пользователей. Главное – выбрать надежную платформу, которая уже заслужила доверие многих пользователей.